近期，因“七天無(wú)理由退貨”造成網(wǎng)店損失引發(fā)廣泛熱議。殊不知，有網(wǎng)店利用這一規(guī)則虛構(gòu)訂單交易，騙取退貨“運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)”，騙保費(fèi)用積少成多達(dá)到300余萬(wàn)。
5月15日，記者從上海市公安局新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，有不法分子通過(guò)虛構(gòu)交易騙取退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)理賠款，13名嫌疑人已被警方以涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪抓獲歸案。
偽造退貨物流被疑詐騙
今年1月，上海一保險(xiǎn)公司通過(guò)“藍(lán)鯨”護(hù)企工作站向警方報(bào)案稱，該公司理賠的部分退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)的物流信息與交易訂單的下單人員、下單地址和退貨時(shí)間等信息完全不符，有些訂單的退貨時(shí)間甚至遠(yuǎn)早于收貨時(shí)間，且這些異常訂單主要集中在幾家網(wǎng)店，懷疑被騙保。
接報(bào)后，警方調(diào)取了相關(guān)理賠訂單的全部材料，發(fā)現(xiàn)這些網(wǎng)店剛注冊(cè)成功就立即獲得了百余筆訂單，且相關(guān)訂單全部都是從偏遠(yuǎn)地區(qū)下單并退貨。
圖為犯罪嫌疑人溝通截屏
在獲取了保險(xiǎn)公司退貨運(yùn)費(fèi)賠償后，這些網(wǎng)店即沉沒(méi)擱淺，而這些發(fā)貨退貨的物流單據(jù)均為偽造，與實(shí)際不符，警方判斷其中有保險(xiǎn)詐騙犯罪嫌疑，隨即開(kāi)展立案?jìng)刹椤?/p>
圖為犯罪嫌疑人騙取保險(xiǎn)理賠截屏
虛假交易騙保300余萬(wàn)
經(jīng)查，犯罪嫌疑人汪某利用開(kāi)設(shè)的網(wǎng)店賬號(hào)，伙同彭某、陳某等人，以虛構(gòu)交易的形式騙取退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)理賠款。
其間，由汪某墊付相關(guān)下單資金，由彭某、陳某等12人批量下單購(gòu)買小額商品，由于保險(xiǎn)公司的退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)賠償金額是根據(jù)物流距離計(jì)算的，距離越遠(yuǎn)理賠金額越高，汪某等人便將虛假交易的收貨地址設(shè)定為偏遠(yuǎn)地區(qū)，在店鋪未實(shí)際發(fā)貨的情況下即虛假申請(qǐng)退貨，通過(guò)偽造發(fā)貨退貨物流單據(jù)，騙取保險(xiǎn)公司的退運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)理賠款300余萬(wàn)元，兌換成虛擬幣后進(jìn)行分贓，涉嫌保險(xiǎn)詐騙。
在查清該團(tuán)伙犯罪事實(shí)后，經(jīng)偵總隊(duì)會(huì)同黃浦公安分局多次開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)，至4月底先后將汪某、彭某、陳某等13名犯罪嫌疑人抓獲歸案。目前，汪某等5名犯罪嫌疑人因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪已被檢察機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕，其余8名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件在進(jìn)一步偵辦中。
嚴(yán)厲打擊各類金融黑灰產(chǎn)
“保險(xiǎn)領(lǐng)域詐騙是金融黑灰產(chǎn)中一類突出現(xiàn)象，不法分子往往具有一定從業(yè)經(jīng)歷，熟悉相關(guān)規(guī)則流程，并針對(duì)性采取欺詐手段，擾亂了保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，損害了保險(xiǎn)公司和消費(fèi)者權(quán)益?！鄙虾Ｊ泄簿纸?jīng)偵總隊(duì)一支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)郭新銘說(shuō)，今年以來(lái)，上海公安經(jīng)偵部門嚴(yán)厲打擊各類保險(xiǎn)領(lǐng)域違法犯罪，破獲案件20余起，抓獲犯罪嫌疑人60余名。
據(jù)介紹，當(dāng)前金融黑灰產(chǎn)領(lǐng)域違法犯罪主要集中在貸款領(lǐng)域、信用卡領(lǐng)域和保險(xiǎn)領(lǐng)域。在貸款領(lǐng)域，主要表現(xiàn)為非法助貸和惡意逃廢債務(wù)，不法分子往往以所謂“專業(yè)合法中介”的身份出現(xiàn)，職業(yè)化特征明顯，犯罪鏈條完整。
在信用卡領(lǐng)域，主要表現(xiàn)為不正當(dāng)反催收和信用卡詐騙，此類違法犯罪行為還易與洗錢、電信詐騙等其它違法犯罪相勾連。
對(duì)此，上海公安經(jīng)偵部門持續(xù)錨定工作任務(wù)目標(biāo)，堅(jiān)持“打防結(jié)合、標(biāo)本兼治”原則，優(yōu)化模型算法，強(qiáng)化對(duì)黑灰產(chǎn)線上推廣、招攬客源等信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，精準(zhǔn)捕捉犯罪線索；同時(shí)重點(diǎn)關(guān)注“職業(yè)中介”“專業(yè)幫兇”“行業(yè)工具人”，強(qiáng)化全鏈打擊，全力鏟除金融黑灰產(chǎn)生存土壤。
警方提示：
公安機(jī)關(guān)將對(duì)金融黑灰產(chǎn)持續(xù)保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，也呼吁廣大市民發(fā)現(xiàn)可疑線索及時(shí)舉報(bào)。
